中國銀聯提示：抵制非法交易 避免資金損失

 

　　為幫助金融消費者防范各類非法交易活動的侵害，近日中國銀聯根據配合警方偵破的典型案例發布了支付安全提示，促進金融消費者增強風險防范意識。

 

　　一是做到三個“一定”，防范電信網絡新型違法犯罪。首先，一定要管理好自己的銀行卡，及時清理睡眠銀行卡和賬戶，不出借、出租個人銀行卡，不參與銀行卡賬戶買賣活動。其次，一定守護好個人敏感信息，不點擊短信中的鏈接，不登錄不明網站，不泄露短信驗證碼給他人。最后，一定從正規渠道下載APP，不下載“炒匯”“現金貸”“貸款”“區塊鏈投資”等名義的非法APP交易平臺，通過正規應用商店下載APP。

 

　　二是堅決抵制賭博、“跑分”等非法平臺活動。許多賭博活動的勝負由賭博團伙人為操控，通過“先贏后輸”“小贏大輸”等方式，不斷騙取、侵占用戶資金。同時，賭博團伙為實現非法資金的轉移，還搭建了一些非法網絡平臺，并冠以“跑分”等新名稱，掩蓋從事非法犯罪活動本質，引誘用戶提供個人銀行卡或收款碼參與轉移非法資金活動。因此，要堅決遠離賭博活動，拒絕參與各種非法平臺活動，對自身財產安全負責。

 

　　三是識別“套路”，防范欺詐。常見欺詐套路一般有以下4類：高利理財類——以低投資獲得高利息、“消費返利”、投資境外股權、外匯，投資“區塊鏈”“虛擬貨幣”等為噱頭進行利益誘惑、實施欺詐;網絡借貸類——通過網絡虛假廣告引誘、繳納保證金、中介代辦等方式盜取投資者信息;冒充虛構類——通過冒充熟人、領導、政府部門，或虛構中獎、到付快遞等騙局，誘騙受害人轉賬匯款;網購交易類——有網絡刷單詐騙、網絡支付詐騙、網購消費退款等欺詐方式。

 

　　中國銀聯支付安全專家提醒金融消費者，避免資金損失的關鍵是準確識別并堅決抵制各類非法交易活動，要實現這一點，需要做到“三思”而后行。

 

　　“一思”為什么銀行卡賬戶會“值錢”?支付安全專家解釋說，違法犯罪活動中需要大量使用他人的身份信息、銀行卡及收款碼賬戶來隱藏犯罪分子的身份和非法資金。“二思”賭博等非法平臺充值的資金可以隨時提現嗎?答案是否定的。賭博活動中的資金充值與提現完全由犯罪團伙控制，資金鏈路隱蔽復雜，用戶一旦完成充值付款，資金就完全由犯罪團伙掌控操作。“三思”應該如何避免遭遇各類詐騙?答案是，應主動通過網絡服務平臺的客服電話等渠道核實收到信息的真實性與準確性，主動撥打親朋好友電話核實資金轉賬需求，主動查閱官網或撥打客服電話了解自己不熟悉的網購退款等有關流程。

 

　　來源：人民網-人民日報

 

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